Trong những năm gần đây, gian lận thư tín và lợi dụng địa chỉ để đánh cắp tiền từ thẻ tín dụng đã trở nên phức tạp và phổ biến hơn. Nếu bạn nhận những kiện hàng lạ, được gửi đến liên tục, đó có thể là dấu hiệu cho thấy địa chỉ của bạn đang bị lợi dụng và bạn đang trở thành nạn nhân gián tiếp của hành vi này.
Dấu hiệu đầu tiên thường bắt đầu với các bưu phẩm từ những cửa hàng như Walmart, Macy's, Target, hoặc các hãng mỹ phẩm được gửi đến địa chỉ nhà dù bạn không hề đặt mua. Tên người nhận trên các bưu phẩm hoàn toàn xa lạ, không khớp với bất kỳ ai trong gia đình. Những cái tên này thường là giả hoặc lấy từ danh tính bị đánh cắp, tạo ra sự khó khăn cho việc truy vết và nhận diện kẻ thực hiện hành vi. Ngày càng nhiều kiện hàng được giao đến với số lượng lớn và liên tục cũng là một tín hiệu rõ ràng cho thấy địa chỉ của bạn đang bị lợi dụng.
Đáng chú ý hơn, những đối tượng thực hiện hành vi này thường không ở trong lãnh thổ Hoa Kỳ. Thay vào đó, họ điều khiển mọi hoạt động từ xa, thường thông qua các giao dịch mua sắm trực tuyến sử dụng thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp. Điều duy nhất mà chúng cần để thực hiện kế hoạch là một địa chỉ có thật – như nhà bạn – để làm nơi giao nhận hàng. Sau đó, kẻ gian sẽ cử một đối tượng khác, có thể là cộng tác viên hoặc đồng phạm, đến đợi sẵn và nhận hàng. Những đơn hàng sau khi nhận sẽ được gửi về cho kẻ chủ mưu hoặc bán lại qua các kênh thương mại khác nhau.
Thực tế, những đối tượng này sử dụng kỹ thuật lừa đảo rất tinh vi, khiến cho việc truy vết trở nên khó khăn. Khi các chủ thẻ tín dụng phát hiện tài khoản của họ bị lạm dụng, họ sẽ báo cáo với ngân hàng hoặc cảnh sát. Cơ quan chức năng sẽ lần theo dấu vết của các giao dịch và có thể sẽ đến địa chỉ nhà bạn – nơi đã bị lợi dụng làm điểm trung chuyển hàng hóa. Trong khi đó, kẻ gian đã nhận được hàng hóa trót lọt và tiếp tục thực hiện các giao dịch trái phép khác.
Theo báo cáo từ Cơ quan Kiểm tra Bưu điện Hoa Kỳ (USPIS), số vụ lợi dụng địa chỉ gian lận đã tăng hơn 266% chỉ từ năm 2020 đến năm 2021. Đây là một con số đáng báo động, cho thấy các thủ đoạn lừa đảo đang ngày càng phức tạp và tinh vi hơn. Hậu quả của gian lận địa chỉ khác nhau tùy theo luật pháp của từng tiểu bang, nhưng khi USPIS thực hiện báo cáo thì đây sẽ trở thành một tội phạm liên bang nghiêm trọng.
Thống kê của USPIS cho thấy tình trạng gian lận địa tăng nhanh những năm qua
Tại bang California, hành vi đánh cắp tiền từ thẻ tín dụng và gian lận địa chỉ sẽ bị phạt lên tới 3 năm tù và đóng 10.000 đô la. Theo quy định của tiểu bang Wisconsin, gian lận qua thư được coi là một Trọng tội với mức phạt lên tới sáu năm tù giam, 10.000 đô la tiền phạt, hoặc cả hai. Đối với cấp liên bang, hình phạt cho hành vi gian lận địa chỉ có thể là án tù 5 năm, và nếu bị kết tội gian lận qua thư, thủ phạm có thể đối mặt với 20 năm tù giam.
Để tránh trở thành nạn nhân gián tiếp của loại hình lừa đảo này, bạn cần cẩn trọng khi nhận các bưu phẩm lạ. Khi xác định bản thân có thể đã bị lợi dụng địa chỉ, bạn cần nhanh chóng thực hiện các bước sau đây.
Đầu tiên, báo cáo gian lận thư tín trực tiếp với Cơ quan Thanh tra Bưu chính Hoa Kỳ (USPIS). Bằng cách truy cập trang web chính thức của USPIS, bạn có thể điền vào Mẫu Khiếu nại Gian lận Thư tín và gửi trực tiếp để họ xử lý. Đây là bước quan trọng để ghi nhận vụ việc và bắt đầu quá trình điều tra từ phía cơ quan chức năng. Nếu không thể nộp đơn trực tuyến, bạn có thể gọi đến đường dây nóng qua số 1-800-372-8347 để báo cáo trường hợp gian lận.
Sau đó, bạn cũng nên liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Điều này không chỉ giúp thúc đẩy quá trình điều tra mà còn là cách để khẳng định rằng địa chỉ của bạn đang bị chiếm dụng một cách trái phép. Khi báo cáo với cảnh sát, bạn có thể cung cấp chi tiết về tình hình, chẳng hạn như việc liên tục nhận được các bưu phẩm không mong muốn và những nghi ngờ về việc địa chỉ của bạn bị lợi dụng. Hành động này có ý nghĩa kép: thứ nhất, nó sẽ kích hoạt một cuộc điều tra chính thức về các hoạt động gian lận liên quan đến địa chỉ của bạn. Thứ hai, việc báo cáo sớm sẽ giúp bạn tránh bị liên đới đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào mà kẻ gian có thể sử dụng địa chỉ hoặc danh tính của bạn để thực hiện.
Trong bối cảnh gian lận ngày càng tinh vi, hành động nhanh chóng và chủ động báo cáo là cách tốt nhất để bạn bảo vệ bản thân. Điều này không chỉ giúp ngăn chặn những hành vi lừa đảo tiếp diễn, mà còn bảo vệ bạn khỏi các rắc rối pháp lý không mong muốn liên quan đến danh tính và địa chỉ của mình.
Jonathan Nguyen
